bbin风控原理图文详解 反诈骗的“功夫熊猫”4年止付5亿多元

2020-01-10 15:25:41 

bbin风控原理图文详解 反诈骗的“功夫熊猫”4年止付5亿多元

bbin风控原理图文详解,2019年8月28日,150名犯罪嫌疑人从柬埔寨押解回渝,至此,一个涉案金额近亿元的特大涉嫌电信网络诈骗团伙被捣毁。而支撑这次跨境重拳打击的幕后英雄正是重庆市公安局刑侦总队侵财案件侦查支队探长康飞。

今年38岁的康飞从警18年,打击犯罪、守护百姓钱袋子,被誉为反诈尖兵。

12月6日,中宣部、公安部向全社会发布全国“最美基层民警”名单和事迹,重庆市公安局刑侦总队侵财案件侦查支队探长康飞光荣当选“全国最美基层民警”。

康飞为何能从上万名候选人中脱颖而出?9日,康飞接受了上游新闻·重庆晨报记者的专访,看看他如何保老百姓的钱袋子。

继承刑警忠魂 炼成业务尖兵

康飞五岁时,当刑警的爸爸因公牺牲。虽然对爸爸的记忆只有短短几年,但他觉得父亲给他留下了深入血脉的忠诚与执着、智慧与勇气。怀揣着这颗种子,康飞自警校毕业后就来到爸爸生前所在的刑侦总队侵财案件侦查支队工作。从最开始远赴大凉山破获盗窃案,到后来参加侦办苏湘渝系列持枪抢劫杀人案并立功受奖,康飞逐渐成长为一个经验丰富的“老刑侦”。

2014年,康飞开始接触电信网络诈骗犯罪侦查工作。第一天,“老刑侦”康飞就被“透传线路”、“7号信令”、“协议支付”、“轧差”……等一连串的陌生名词给弄懵了。电信诈骗,是远程非接触性的新型犯罪,传统侦查手段基本用不上;整个犯罪链条散布于境内境外,犯罪团伙里不乏通讯、金融、网络知识的高手……而自己,在“反诈”这个领域却是一片空白!

没有可借鉴的典籍可查,那就自己书写经典;没有现成的路径可循,那就趟出一条新路。在侦办3.20虚假网络投资平台诈骗案中,为了找到案件侦办关键点,他和战友一趟一趟跑银行,跑第三方支付公司,查了27万余条大宗商品市场交易明细数据、上千万条交易流水记录,梳理查证了91条涉及24个省市的线索……近一个月时间下来,他和同事们都成了“金融通”。现在,作为国内首个成功侦破此类案件的他,已经成长为公安部特聘专案教官,多次被指派赴外省开展实战指导、培训,并数次受到公安部点名表扬。

面对新型犯罪新的特点,康飞带领战友们一起将传统作战模式进行优化,将电信诈骗案件侦查力量分成4个工作小组,通过“分片包干”的形式对全市在侦案件上抓一级,有效提升案侦工作效率;依托大数据,结合犯罪趋势深钻细研,康飞从实战中总结提炼出了一批针对新型犯罪的数据侦查技战法……“2016.1.1”伪基站诈骗案、“2017.3.16”网络购物诈骗案、“2017.6.15”网络贷款诈骗案、“2018.1.3”跨国贷款诈骗案、“2018.3.28”网络荐股诈骗案等一大批公安局部、市局挂牌督办的大要案件在康飞和同事们坚持不懈的分析、深挖、追查下侦破。

300多个诈骗团伙被精确打击!其中仅“5.2”贷款诈骗案就抓获犯罪嫌疑人344人,技战法在全国推广。去年一年重庆警方开展境外国际执法合作,跨境打击犯罪6次,“1.3”专案得到公安部点名表扬。2018年,重庆市对通讯网络诈骗犯罪的打击成效位列全国第一。

如今,康飞不再是那个反诈“小白”了,而是实现了当初的愿望——变成了反诈专家:国务院联席办特邀专家,首届“全国公安百佳刑警”。今年4月,公安部点名由他组建打击“杀猪盘”诈骗案件的专业侦查队,代表部里常驻中缅边境开展专项打击工作。

迎难而上勇担当 高效出击挽损失

2019年11月7日早上9点,重庆城口县某钡矿有限公司的财务人员小任一上班,就接到qq里“李总”的指示,要求转账28万元。可是,迅速办好该笔业务后,李总却打来电话说没有这回儿事!小任才发现发指令的qq是假冒的!

9点40,公司拨打110报了警。警情即刻转到市反诈骗中心。在启动应急处置程序后2分钟,27万元涉案资金被成功拦截止付!

“原来查一笔单子,光跑手续就要几天,现在给110报警后,30秒内我们就能启动应急处置,5分钟内就能完成第一轮应急止付!”止付效率的提升,是康飞和同事们4年磨一剑的执着与沉淀!

重庆市反诈骗中心投入运行以来,康飞和同事们打破信息壁垒,让各个系统之间实现了血脉相联,通过联合电信运营商、银行、互联网企业等单位,量身打造了一系列贴近实战的联动机制,逐步实现反守为攻。他们完成了纵向与公安部、“110接警平台”和基层所队的数据对接,横向建立起银行和基础运营商联动机制,率先建立了与第三方支付机构和虚拟营运商的应急联动机制;还先后与腾讯、阿里等互联网企业建立起涉案数据的快速查询通道,并受邀参加了腾讯的守护者计划、支付宝的斩链行动等警企合作项目,实现社会化防范与专业化打击的有效互动。先后组织全市公安机关对涉案冻结资金开展集中清理工作,同时联合重庆银监局草拟了《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定实施办法》,解决了止付快返还慢的问题。

不光用韧劲,康飞还善用巧劲。“抓住电信诈骗犯罪“智能性”特点,他和同事转守为攻进行源头反制,与高校、互联网安全企业合作,研发出“伪基站”监测、改号反制、病毒溯源分析等一批专业反制工具,其中两个系统为全国首创;通过反制追踪发现犯罪窝点网上地址,同时分析异常,对潜在受害人进行预警。

2018年10月,反诈中心抓住战机,层层追击,一举成功冻结止付某互联网公司近千万的被盗资金!事主赞誉康飞和战友们是人民卫士!

2019年6月,璧山区的小张正在手机上准备转“手续费”办理一个“免息贷款”,突然接到反诈中心民警电话,提醒她之前接到的号称可以办理免息贷款的电话是一个诈骗电话!2万余元的损失被及时挽回!

4年来,康飞带领的重庆市反诈骗中心成功止付涉案资金5亿余元,冻结涉案资金15亿余元,累计成功预警11.4万人次,返还被骗资金6000余万元,为市民守护好钱袋子。

功夫熊猫斗顽魔 反诈护民在路上

康飞承认,面对工作,他有“完美主义”:为了破案,他可以连续几十个小时不闭眼;他还会不断地自己推翻自己,魔怔似的“死循环”,直到一个最佳答案。

“我们面临的是新型犯罪,诈骗分子花招迭出、瞬息万变,我放松一秒就会被落下千里,而老百姓的钱就可能损失更多!所以,我必须全神贯注、全力加速!”

因为长期疲劳无休,康飞体重蹭蹭上涨,曾经是国家二级篮球运动员的他形象地展示了“过劳肥”,也收获了一个“功夫熊猫”的外号。但康飞并不懊恼,反而有点自豪:“功夫熊猫有功夫,能打坏人,满满的正能量!而且他不是一个人在战斗……我也有这样一个让我骄傲的团队——我们支队去年被评为了全国公安机关先进基层单位!我和我的同事们愿意当这样的盖世五侠,用自己的努力、用自己的功夫守护着群众的安宁!”

2019年11月28日,刚刚获评全国“最美基层民警”的康飞受到了国务委员、公安部党委书记、部长赵克志的会见。

自豪的神情,如雷的掌声,让康飞想起了他的父亲,一个在他5岁时因公牺牲的老刑警。不多的关于父亲的记忆中,有一个镜头,却刻进了康飞的骨头里:爸爸因为案子破了,回家把他举得高高的,自豪地说:“爸爸是警察,没有爸爸抓不到的坏人”!

这句话,在每次被骗资金返还仪式后,在破了大案押解几十甚至上百嫌疑人回来后,康飞也会骄傲地对女儿来上一遍。

对于刑警来说,什么算“最美”?康飞觉得,这句话可以回答:最美的是案件侦破后的心情,是抓获了罪犯后的心情,是为老百姓追回损失后的心情,是面对犯罪胜利后的心情。

上游新闻·重庆晨报记者 曲鸿瑞 景然

随机推荐
  • 当了21年处级干部,他为啥意外被提拔了?

    反腐大剧《人民的名义》中有位干部叫易学习,他任劳任怨、清正廉洁,但因为“不跑也不送,只会干活”,没有所谓政治资源,二十几年一直原地踏步在县处级岗位,直到新任省委书记沙瑞金上任才被破格提拔。其实,现实中并不乏这样的好干部,但最后如易学习那么幸运,被省委书记提拔上来的并不多。就像上文提到的侯明星,“意外”被提拔的正在慢慢变多。 [详细]

    2020-01-01 10:21:48
  • 热刺旧将:若穆帅不能在热刺夺冠,他应考虑退出足坛

    直播吧11月26日讯 近日前热刺前锋、bbc评论员克鲁克斯接受采访时表示,如果穆里尼奥不能在热刺赢得奖杯,他就应该考虑永久退出足坛。“新上任的热刺主帅得到了英超最好的阵容之一,他们有世界上最棒的球场和英超最好的青训系统之一,还有最先进的训练设施。如果穆里尼奥不能在这个俱乐部赢得奖杯,他就应该考虑永久退出足坛。” [详细]

    2019-12-22 18:37:39
  • 市场监管总局:标准化工作促科技成果产业化、市场化

    田世宏表示,在促进科技成果转化方面,国家标准化工作通过健全标准化与科技创新的紧密互动机制,促进科技成果产业化、市场化,相继发布实施两个技术标准科技专项五年规划,健全了科技研发与技术标准研制紧密结合的政策措施。 [详细]

    2019-12-27 17:03:12
  • LPL鱼腩队要翻身?SKT三冠教练离队 网传即将加入VG

    伴随着skt公布了新赛季的“黎明”阵容,前dwg教练金晶洙加入战队担任新任监督,这也彻底坐实了kkoma离队的消息。kkoma在skt任职七年,在这期间带领skt斩获了三次s赛冠军,两次msi冠军以及八座联赛冠军,这样的成绩是其他lol队伍所不能匹及的。对于kkoma来到vg的消息,大家对vg的前景还是持乐观态度的,有网友表示vg这个队伍非常有潜力,在上赛季多次比赛打满三局。要是 kkoma加入v [详细]

    2020-01-03 13:41:55
  • 大事件!香港大佬新鸿基想在杭州打造一个世界级城市综合体?会是江河汇吗?

    昨天,香港新鸿基集团董事局主席郭炳联携集团高层一行到访杭州江干,实地考察意向地块。恳谈会上,江干区与香港证券业协会签署促进杭港两地金融产业发展合作协议。据“江干发布”消息,新鸿基集团将积极响应杭州市“拥江发展”战略,凭借自身丰富的大型城市综合体开发运营经验,拟在杭州打造一个世界级的城市综合体,充分发挥其强大的品牌和资源优势,建设成为世界级商业综合体新标杆和杭州城市发展新名片。 [详细]

    2020-01-09 16:42:30
  • 装裱知识全过程

    《中国工笔画论坛》作者:故己于道托裱 将画心反铺在干净的画案上,并在画心背面喷洒细水花,让画心润潮展平在画心背面刷上稀浆水刷浆要均匀将托纸卷成圆筒。 [详细]

    2019-12-24 12:55:16
  • 观音净瓶孙悟空拿不动,身边龙女为何能轻松拿起?你看她是谁

    观音叫孙悟空把瓶子拿上来,可是,猴子使出了吃奶劲去拿瓶子,那瓶子依旧稳如泰山一动不动的。让他意想不到的是,观音身边龙女却一伸手,轻松就把瓶子拿起来了。海水不可斗量,孙猴子拿起来才怪呢。可见,别看小龙女看起来十分年轻,其实比孙悟空大得多!不仅出生在海里,懂取净瓶的技巧,而且法力也比孙悟空厉害!这就是孙悟空拿不起净瓶,小龙女却能轻松拿起的原因。 [详细]

    2020-01-07 12:30:54
  • 大家都想咖啡创业,看看星巴克和瑞幸的数据,你可能会打消念头

    请记住她的名字——欧阳巧莹她为了这部新剧抛出四吋“事业线”挑战性感底线,真是豁出去了!林师杰则写下歌手钟舒祺《裸泳》的歌词还和老婆欧阳巧莹宣言以后都要坦诚相对,路才会走得远这波操作真系闪盲网友啦想不到才27岁的欧阳巧莹这么快封盘了不过也是啊,遇到这么宠爱她的男人恨不得向全世界宣示主权最后祝福他们一直幸福下去! [详细]

    2020-01-07 10:10:28
  • 胡歌与薛佳凝的星盘是相爱相杀的格局,错过虽遗憾却是最好的安排

    胡歌薛佳凝相邻星座之间的情缘一直都不被看好,比如狮子座和处女座,狮子座热情主动,处女座矜持被动,本就是无法相交的平行线,阴差阳错在一起的结局,往往会无疾而终,就像胡歌和薛佳凝之间的故事,旁观者看有很多的遗憾,当事人虽有不舍,但是也找不到重新在一起的理由,又或者说心里面都有忌惮,如果在一起不能有好的发展,那么各自安好也许就是最好的安排。 [详细]

    2020-01-09 18:41:15
  • 世界难题“如果我和你妈同时掉水里,你先救谁”最早竟出自曹禺!

    愿岁月静好,现世安稳文艺青年十个有八个都喜欢用这句话来做签名,谁想它竟然出自胡兰成和张爱玲的婚书!如果我和你妈同时掉水里你先救谁如果你也曾被这道男默女泪的选择题坑过,那么请你一定要为曹禺先生打call。“我读书少,你不要骗我,是不是我离开这里,精武门就不会受连累。” [详细]

    2019-12-22 18:32:56